Compounding dapat diartikan menghasilkan pendapatan dari pendapatan sebelumnya. Kemampuan nilai investasi saat ini untuk menghasilkan pendapatan, yang kemudian diinvestasikan kembali untuk menghasilkan pendapatannya sendiri.
Misalkan Anda menginvestasikan $ 1.000 sebagai modal awal pada HYIP tertentu yang membayar bunga bulanan 30%. Bulan pertama, harga saham naik 30%. Investasi Anda sekarang bernilai $ 1.300. Pada bulan kedua, harga saham Anda dihargai lagi 30%. Oleh karena itu, saham Anda berkembang lagi dari $ 1.300 menjadi $ 1.690. Pada bulan ketiga, saham naik 30%, modal utama Anda akan menjadi $ 2.197. Jika Anda perhatikan, laju pertumbuhan untuk setiap bulan akan meningkat dari
